शेयर बाजार का सता रहा डर तो Gold ETF में करें निवेश, 10 हजार लगाकर बन सकते हैं करोड़पति
Personal Finance: जीरोधा (Zerodha) के CEO नितिन कामत ने एक ट्वीट कर Gold ETF में निवेश की वकालत भी की है. कामत का कहना है कि साल 2000 से अब तक (2025 तक) गोल्ड ने Nifty 50 की तुलना में बेहतर रिटर्न दिया है.
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उठते-गिरते शेयर बाजार में अनिश्चितता का दौर बना हुआ है. निवेशक परेशान हैं कि क्या करें. SIP में निवेश करने वाले भी अनिश्चितता के दौर में डरे हुए हैं. अब सवाल ये है कि कहां निवेश करें कि मुनाफा भी धमाकेदार हो और शेयर बाजार गिरने जैसा निगेटिव रिटर्न का रिस्क भी कम हो. ऐसे में Gold ईटीएफ (Gold Exchange Traded Fund) निवेशकों के लिए शानदार रिटर्न वाला साबित हो रहा है.
जीरोधा (Zerodha) के CEO नितिन कामत ने एक ट्वीट कर Gold ETF में निवेश की वकालत भी की है. कामत का कहना है कि साल 2000 से अब तक (2025 तक) गोल्ड ने Nifty 50 की तुलना में बेहतर रिटर्न दिया है. गोल्ड ने 2,027% का रिटर्न दिया है. इसका मतलब है कि ₹1 लाख का निवेश 25 साल बाद ₹21 लाख से अधिक हो गया होता. गोल्ड ने आर्थिक संकट (जैसे 2008 की मंदी, COVID-19) के दौरान भी स्थिरता दिखाई है.
गोल्ड ने शेयर बाजार को पछाड़ा
साल 2000 से 2025 की अवधि में Nifty 50 ने लगभग 1470% रिटर्न दिया है. ₹1 लाख का निवेश अब ₹15.7 लाख के करीब होता. हालांकि Nifty ने भी अच्छा प्रदर्शन किया है, लेकिन गोल्ड ने इसे पीछे छोड़ दिया है. नितिन कामत ये मानते हैं कि गोल्ड ने लंबे समय में निवेशकों को अच्छा रिटर्न दिया है, खासकर जब बाजार में अनिश्चितता हो. कामत का कहना है कि ये कोई नहीं बता सकता कि सोने की कीमतें क्यों बढ़ती हैं पर वाकई ये काम करता है.
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सरकार ने Sovereign Gold Bonds (SGBs) के नए इश्यू को रोक दिया है. यानी अब SGB उपलब्ध नहीं है. ऐसे में गोल्ड ईटीएफ में निवेश ही एक बेहतर विकल्प के रूप में देखा जा रहा है. नितिन कामत भी इसे बेहतर ऑप्शन के रूप में देख रहे हैं. पुरखे भी सोने में निवेश को बेहतर मानते रहे हैं. वे मानते रहे हैं सोना है बुरे वक्त में काम आता है.
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क्या है गोल्ड ETF
गोल्ड ETF एक म्यूचुअल फंड स्कीम होती है जो 99.5% या उससे अधिक शुद्धता वाले फिजिकल गोल्ड में निवेश करती है. हर यूनिट आमतौर पर 1 ग्राम गोल्ड के बराबर होती है. इसे स्टॉक एक्सचेंज (जैसे NSE/BSE) पर खरीदा-बेचा जा सकता है. जैसे SIP में निवेशक पैसे लगाते हैं. ये पैसे यदि फंड मैनेजर के जरिए लगाए जाते हैं तो अलग-अलग फंड मैनेजर अपने स्किल्स से अलग-अलग रिटर्न दिलाते हैं. बढ़िया फंड मैनेजर हो तो वो शानदार रिटर्न दिलाता है क्योंकि उसको बाजार की अच्छी समझ होती है. वैसे ही गोल्ड ETF में आप सीधे निवेश कर सकते हैं या फंड मैनेजर के जरिए भी निवेश कर सकते हैं. जैसे-जैसे सोने का भाव बढ़ता है, निवेशक का लगाया पैसा भी ग्रो करता है बशर्ते कि उसने निवेश में सटीक स्ट्रैटजी अपनाई जाए. इसमें मंथली या एकमुश्त पैसे लगाए जा सकते हैं.
यहां देखें फिजिकल गोल्ड में रिटर्न की गणित
| साल | रिटर्न |
| 2025 से अब तक | 15% |
| 2024 | 27% |
| 2023 | 14% |
| 2022 | 13% |
फिजिकल Gold Vs Nifty
| एसेट | निवेश | 25 साल बाद वैल्यू |
| सोना | 1 लाख रुपए | 20 लाख रुपए |
| Nifty | 1 लाख रुपए | 18 लाख रुपए |
सवाल ये है कि फिजिकल गोल्ड यानी सोने के बिस्किट या गहनों में निवेश करें या डिजिटल गोल्ड (गोल्ड ईटीएफ में)? देखा जाए तो फिलहाल Gold ETF में 11 फीसदी चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) है. वहीं फिजिकल गोल्ड में ये 9 फीसदी है. इस हिसाब से मंथली 10,000 रुपए के निवेश यदि Gold ETF और फिजिकल गोल्ड में निवेश करें तो 5 साल बाद किसमें कितना अनुमानित रिटर्न मिलेगा?
गोल्ड ईटीएफ और फिजिकल गोल्ड में रिटर्न
| अवधि | निवेश | गोल्ड ETF वैल्यू (11% CAGR) औसतन | फिजिकल गोल्ड वैल्यू (11% CAGR) औसतन |
| 25 साल | 10,000 रुपए मंथली | ₹ 1 करोड़ 35 लाख के करीब | 1 करोड़ 35 लाख के करीब |
गोल्ड ETF Vs फिजिकल गोल्ड
| पहलू | गोल्ड ETF | फिजिकल Gold |
| कुल निवेश | 6 लाख रुपए | 6 लाख रुपए |
| अनुमानित वैल्यू (5 साल) | ₹7.86 लाख | ₹7.03 लाख |
| लाभ | ₹1.86 लाख | ₹1.03 लाख |
| मेकिंग चार्ज | नहीं | 8-10% तक |
| शुद्धता | 99.5% तय होती है | वेरिएबल |
| लिक्विडिटी | कभी भी बेच सकते हैं | ज्वेलर पर निर्भर |
| स्टोरेज | नहीं चाहिए | लॉकर या रिस्क |
गोल्ड ETF में ऐसे कर सकते हैं निवेश
- Demat अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट होना जरूरी है.
- किसी ब्रोकर (Zerodha, Groww, Upstox आदि) के माध्यम से आप Gold ETF खरीद सकते हैं.
- बाजार में Gold ETF खरीदने-बेचने की प्रक्रिया शेयर जैसी ही होती है.
निष्कर्ष:
अगर आप 25 साल तक ₹10,000 मंथली निवेश करते हैं तो गोल्ड ETF से आपको लगभग डेढ़ करोड़ के करीब रिटर्न मिल सकता है. इसमें प्योरिटी की चिंता नहीं होती. फिजिकल स्टोरेज का झंझट नहीं होता. Demat से तुरंत बेच सकते हैं. महंगाई के खिलाफ अच्छा हेज मिलता है.
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